有人利用信用卡恶意透支巨款南昌市建行采取措施及时制止 [复制链接]

第2版(经济)
专栏：市场警钟

　　有人利用信用卡恶意透支巨款
南昌市建行采取措施及时制止
本报讯建设银行南昌市分行信用卡业务部最近制止了一起利用信用卡进行恶意透支巨款事件。　　不久前，南昌市居民易某，以享通贸易公司名义来到建行南昌市分行信用卡业务部，办理万事达信用卡手续。该部认为易某资信程度较低，因此确定其需缴存信用卡备付金５０００元、保证金２００００元。３月２９日，易某拿到信用卡后，即于当日前往湖南省长沙市，并于３月３０日在长沙市多家建行取现网点多次限额以下取款。长沙建行网点工作人员鉴于易某取款频繁，及时通知了南昌市建行信用卡业务部。该部判定易某属恶意透支，当即通知长沙市建行网点扣下易某的信用卡，避免了资金的损失。
易某在信用卡被扣缴后，一方面谎称不知信用卡使用方法，另一方面又派他人于４月上旬到南昌市建行信用卡业务部要求办理保证金存单挂失手续。由于早有警惕，使其阴谋未能得逞。原来易某已将信用卡保证金存单转让给了别人，并套取现金两万元。
南昌市建行于５月上旬对此事作了调查，发现易某曾于１９９３年在南昌市某家银行以同样的办法恶意透支巨款６万余元；１９９４年４月中旬又在南昌市某家银行申办信用卡后，故伎重演，并在办卡７天之内又恶意透支达７万余元。（龙水生李军）