健全规章制度保证资金安全北京中行有效防范金融诈骗活动 [复制链接]

第2版(经济)
专栏：

　　健全规章制度保证资金安全
北京中行有效防范金融诈骗活动
本报讯近年来，中国银行北京市分行在全行开展了“防范金融诈骗，保证资金安全”的工作，并以此为中心，进一步加强了内部管理，健全了各种规章制度。据不完全统计，自１９９１年６月至现在，该行共堵住和防止各类诈骗银行或企业资金的违法违纪活动３１起，涉及金额近１．５亿元港币、３５００多万美元和２２００多万元人民币，协助公安机关抓获了一批犯罪分子。
针对近几年出现的金融诈骗活动的新特点，中国银行北京市分行领导几年来始终把警惕和防范金融诈骗犯罪活动作为一项重要工作来抓。一次，两名男子持一张金额为２０００万元港币的香港港基国际银行有限公司的支票，来到该行所属机构朝阳支行西坝河分理处，要求办理托收手续。当支票交换到分行业务部托收科时，立即引起该科科长的警觉，她感觉这张支票与前不久从市农业银行国际部转来两张总金额为６０００万元港币的支票完全相同，而那两张支票已得到港基国际银行有限公司的电报证实纯系伪造，已予以没收，但公安部门一直未能抓住伪造者。于是，她再次向出票行查询，进一步证实该支票的帐户确实早已关闭，且户名不对，签字不符。分行将这一情况立即向公安局报案，协助公安机关将两名罪犯抓获。
中国银行北京市分行还针对检查中发现的问题，建立健全各种规章制度，不断强化监督制约机制。１９９２年，该行共清理各项业务４万多笔，自查各种凭证７３１万多张，发现各种问题和漏洞１０００多个。本着边查边改的原则，分行新建制度１５６项，补充完善制度办法５５９项。１９９３年，又针对发现的问题和漏洞，补充完善了各种制度办法４１７条。在大检查中该行抽查１个月的传票帐表５２万多张，平均合格率达到９５％。
钟宗