确保资金安全岛上的安全——基层银行违法犯罪活动初探 [复制链接]

第9版(读者来信)
专栏：调查汇报

　　确保资金安全岛上的安全
——基层银行违法犯罪活动初探
本报记者李晋鸿
编者按：反腐倡廉之所以成为全国人民关注的一个焦点，是因为它是关系经济建设成败的大事。从记者调查的情况看，在反腐败斗争不断深入开展的今天，一些地方基层金融部门的贪污受贿案件却有增无减，逐年呈上升趋势，这自然就更加引起人们的关注。
为了确保国家资金的安全，把金融系统的违法犯罪率遏制到最低点，金融部门的各级领导必须切实把反腐倡廉工作列入重要的议事日程。不仅要重视思想政治教育工作，提高职工的思想道德水准；而且要根据新形势、新变化，进一步完善规章制度，从严管理，加强监督；对那些敢于以身试法的犯罪分子要坚决打击，决不手软。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
银行系统素有“铁算盘、铁帐、铁制度”的良好声誉，在长期的金融实践中，我国金融业造就了一支思想过硬、业务素质高的队伍。然而，近年来，银行被盗、银行工作人员贪污受贿携款潜逃的案件时有发生，不少读者来信反映这方面的问题。为此，记者采访了最高人民检察院有关部门的负责同志。
　　　　金融案件增多
据统计，１９９４年１至９月份，全国检察机关共立案侦查贪污受贿５０万元以上的案件１４１起，挪用公款１００万元以上的案件２１２起，共计３５３起。其中发生在金融系统的就有１２０起，占立案总数的３３％。１９９４年１至５月，福建省检察机关立案侦查金融系统经济犯罪案７７起，比去年同期上升８３．３％，犯罪总金额达２０３９万元。１９９１年，上海市检察机关立案侦查证券机构工作人员经济犯罪案件仅１起，１９９４年１至５月份已立案１２起，平均案值７６万元，犯罪总金额达１１５０万元。总的来看，近几年金融系统的经济犯罪在作案数量、作案金额以及大案比例上都呈上升的趋势。
　　　　犯罪特点突出
从近几年金融系统发生的经济案件看，给国家造成的损失严重，而且作案特点越来越明显。其主要特点是：
大案要案突出。据广东省统计，从１９９３年到去年上半年，检察机关立案侦查的金融系统案件平均案值１６．３万元。其中１０—１００万元的案件１８４起，１００—１０００万元的案件３４起，１０００万元以上的案件２起。给国家造成的损失也很严重，如原中信实业银行深圳分行行长高森祥收受贿赂２００多万元，批放不正常贷款１．２亿元，其中近８０００万元无法追回。
基层单位发案率高。据浙江省统计，今年上半年发生在信用社、分理处、储蓄所、代办点的案件共１０４件，占全省金融系统案件总数的６９．３％。
犯罪向集团化、蜂窝型发展。随着经济改革的不断深入，银行改变了过去那种封闭式的经营，犯罪分子作案的手段也与以前不同。过去主要是业务人员在帐面上做手脚；现在则出现了跨地区、跨行业相互勾结的联合作案。湖北有一个袁有畔贪污受贿案，该案涉及到县、市、区人民银行、工商银行等几个银行，牵扯到省内外几家大型企业，立案人数达１６人之多。
低龄化趋势。从已发生的大量案件看，作案者多是二三十岁的青年员工。广东东莞市农业银行从１９９０年至１９９４年６月，共发生经济案件１６起，这１６名案犯中，３０岁以下的１４人，占８７．５％。
　　　　警钟需要长鸣
近些年来金融领域的经济犯罪案件增多的原因之一，是有些单位特别是基层单位一手软一手硬，重银行业务轻政治思想教育，导致少数人忽视政治理论学习，被金钱所腐蚀。特别是青年人容易受外界感染，在商品经济的大潮中，如果不加强自身修养，就有可能走上违法犯罪的道路。
银行作为经营货币的特殊行业，已成为不法分子攻击的目标。一些图谋不轨者为了达到自己的目的，不惜采用重金收买等手段拉拢、腐蚀银行职工；一些政治素质低的银行职工经不住金钱物质的诱惑，为了个人奢侈享受或哥们义气、人情关系，便置党纪国法于不顾，铤而走险。
银行的一些规章、制度不够严密，给犯罪分子造成可乘之机。如银行之间的拆借资金制度规定不太严格，资金容易出现体外循环。从许多案例看，犯罪分子正是钻了制度规定不严的空子。
有章不循，管理监督不严。规章制度在一些基层单位，只是将其写在纸上，贴在墙上，流于形式。有些规章制度，如双人临柜、交叉复核、钱帐分管、总分帐核对等会计制度，由于不能严格执行，使这本来一环扣一环、环环制约的岗位设置，也失去了正常的监控职能。东莞市农业银行杨涌分社出纳员叶沃球案就是一个典型的例子。叶作了一张３８９万元的凭据，挪用储户存款用于赌博，在两年半的时间里，会计蔡牛仔早就发现，可是他不但不报告，而且还帮助叶做假帐，应付上级的检查。
金融案件发生后，有的单位领导怕上级知道影响年终评比，于是便遮掩捂盖，搞内部消化，大事化小，小事化了。有的单位领导重视挽回资金损失，弱化法纪惩处，以致造成隐患回复和重复犯罪。这也是近年来金融系统犯罪案件有增无减的一个重要原因。
银行是国民经济中最重要的枢纽部门，各级领导要高度重视金融系统出现的问题，采取有效措施把金融系统的违法犯罪率降到最低程度，维护人民银行的良好声誉，确保国家资金的安全。