发展证券市场的重大举措　证监会新闻发言人就证券投资基金发行答记者问 [复制链接]

第4版(要闻)
专栏：

　　发展证券市场的重大举措
　　证监会新闻发言人就证券投资基金发行答记者问
　　本报北京3月16日讯 《证券投资基金管理暂行办法》颁布后，经中国证监会严格审核，首获批准的开元、金泰证券投资基金发行在即，中国证监会新闻发言人就投资者关心的问题回答了记者的提问。
　　问：证券投资基金作为一个新的证券品种，具有什么特点？
　　答：证券投资基金具有以下主要特点：一是专家理财，基金的资产都是由具有较高水平的专业人士组成的基金管理公司进行投资运作；二是组合投资，证券投资基金的规模都较大，基金管理公司通过分析和研究，有条件将基金资产分散投资于各种股票和债券，从而分散风险，追求长期稳定收益；三是流通性强，即将发行的证券投资基金是契约型封闭式基金，在证券交易所挂牌交易，可以转让；四是安全规范，基金托管人管钱，基金管理人用钱，管钱的和用钱的各自独立，相互监督，可以有效保护投资者的利益和保证基金资产的安全。
　　问：投资者购买基金是否有风险？基金收益是如何分配的？
　　答：证券投资基金是专家进行管理和运作的，并对基金资产进行组合投资，其经营稳健，收益一般高于银行存款利息和债券利息。但任何投资都是有风险的，相对于投资股票，投资基金的风险较小，可并不是没有风险，基金管理公司不对基金的回报作出保证，基金也会出现亏损情况，投资者投资证券投资基金，赚钱自得，赔钱自担。
　　基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价收入、存款利息等。基金会计年度结束后，基金管理人聘请有证券从业资格的会计师事务所对基金年度业绩进行审计，然后按不低于基金收益的90％向投资者派发现金红利。
　　问：证券投资基金是怎样发行的？
　　答：证券投资基金采用无纸化记账式发行，投资者认购的基金将登记在其开设的基金账户或股票账户内，不发放实物凭证。开元和金泰证券投资基金此次发行采用上网定价方式，与目前股票的上网发行方式基本相同。发行时，投资者可到与沪深联网的全国各地证券营业部购买。
　　问：什么人可以购买即将发行的开元、金泰证券投资基金？
　　答：考虑到我国绝大多数个人投资者资金数量有限、缺乏投资经验，为方便广大个人投资者通过证券投资基金参与证券市场投资，本次发行的开元、金泰两只证券投资基金，除发起人按规定认购的部分以外（占基金规模的3％），其余部分将仅限于自然人购买。
　　问：基金账户是怎么回事？
　　答：为了给那些资金小、投资经验不足及受其他限制，不愿或不能直接买卖股票的投资者提供方便，证券交易所特别设计了开设手续简单、快捷、费用低、专门用于购买基金的账户，即基金账户。投资者可凭自己的身份证到当地登记公司和联网开户代理点办理基金账户的开户手续，开户费为人民币5元。
　　问：如何开设基金账户？
　　答：根据有关规定，为防止盗用他人身份证等违规行为，切实保护投资者利益，每个身份证只允许开设一个基金账户，投资者必须持本人身份证亲自到户口所在地开户机构（证券登记公司和联网开户代理点）办理开设基金账户的手续，不得由他人代办，也不得在异地开设基金账户；同时，一个资金账户只能对应一个基金账户，一个基金账户只能对应一个资金账户。中国证监会日前已下发通知，要求各地开户机构和各证券经营机构要在人员、场地、通讯设施、安全等方面采取措施，简便开户手续，并将沪、深证券交易所就投资者开设基金账户的具体规定和程序，张贴于显著位置，方便投资者开户。希望投资者开户前认真阅读有关规定。
　　问：现有股票账户是否可以买卖证券投资基金？它与基金账户有什么区别？
　　答：已拥有上海证券交易所股票账户或深圳证券交易所证券账户（以下简称股票账户）的投资者可直接用股票账户申购和买卖证券投资基金。依据有关规定，已持有股票账户的投资者，不得再申请开设基金账户。两类账户的主要区别是，股票账户可以买卖股票、基金和债券等多个证券品种，而基金账户主要用于买卖证券投资基金，不能买卖股票等股权类证券。
　　问：投资者怎样认购证券投资基金？
　　答：投资者在认购基金前要做好下列工作：首先，没有股票账户的投资者，要及时到开户网点开设股票或基金账户；其次，要将钱存入证券营业部，开设资金账户。做好以上工作后，在基金上网发行的当天，凭股票账户或基金账户以及本人身份证，根据自己资金账户的资金量，填写申购单。申购单上要写清自己的基金账户账号或股票账户账号，申购基金的名称，代码，申购量等，最低申购量为1000份基金单位，超过1000份，应为1000的整数倍。申购结束后，交易所主机将按投资者申购的基金单位份额配号，每1000份基金单位配一号码，通过抽签方式确定中签者，每一中签号可以购买1000份基金单位。投资者在申购证券投资基金前要认真查阅刊登于证券指定报刊上的基金招募说明书和发行公告，了解基金投资人的权利、义务和认购基金的具体规定。
　　问：证券投资基金的发行价格是多少？
　　答：证券投资基金不采用溢价发行，而是按基金单位面值发行；基金单位的面值是人民币1元。每份基金单位的发行价格为1．01元，其中发行费用0．01元。发行费用在扣减基金发行中的会计师事务所审计费、律师鉴证费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额计入基金资产。
　　问：封闭式证券投资基金如何交易？
　　答：封闭式证券投资基金发行募集成功后，基金管理公司将依法向有关证券交易所提出上市申请，经批准后即可在交易所挂牌交易。此次发行的开元和金泰基金拟在发行完毕后一个月内上市，投资者可留意证券投资基金的上市公告书。同买卖股票一样，投资者通过证券营业部委托申报或通过无形报盘、电话委托申报买卖基金单位。
　　问：此次将发行几只证券投资基金？
　　答：这次发行的证券投资基金有两只，即开元和金泰基金，均为契约型封闭式，存续期均为15年，基金规模各为20亿人民币，基金管理人分别是南方基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司，基金托管人都是中国工商银行，详细情况请投资者查阅近日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》等报刊上的两只基金的招募说明书。