重拳出击外汇“黑市” [复制链接]

第10版(财税金融)
专栏：

　　本报四月六日报道了京城外汇“黑市”冷落的情况，最近又从国家外汇管理局获悉了有关治理外汇“黑市”的详情，请看——
　　重拳出击外汇“黑市”
　　孟兰云
　　死灰复燃
　　去年年初以来，一度销声匿迹的外汇“黑市”重新开始活跃，特别是去年下半年，“黑市”交易尤为猖獗。“汇倒”们无视法律，抓住人们担心人民币贬值的心理，从事着形形色色的非法外汇交易。
　　据有关方面调查，“汇倒”构成复杂，规模不一。有：坐地倒买倒卖者，他们以某一场所或某一房间作为固定地点，将低价收来的外汇集中起来，或就地高价卖出或运到南方，如广东、福建等沿海地区高价出售、走私等，从中获取非法利润。这是我国外汇“黑市”的主流。还有零星收购、集中卖出者。他们在一些商贸市场，如北京的雅宝路市场，外商购物多以外汇支付货款，市场摊主收到外汇后在境内无法使用，卖给银行汇价又低，便以高出牌价的价格卖给“汇倒”。再就是专以炒汇为生的无业游民，他们主要在各金融网点附近活动，以高出牌价的价格收购外汇，一旦有人换汇，就采取各种切汇手段切上客户一刀。
　　打击有力
　　外汇“黑市”活动猖獗，许多群众上当受骗。为整顿金融市场秩序，稳定民心，打击刑事犯罪，维护法律尊严，国家外汇管理局北京市分局与北京市公安局联合行动，通过有效手段侦查、摸底，查抄了几处“黑市”及窝点。
　　在雅宝路某大厦的倒汇窝点，刘某以鞋业批发作掩护，从事非法买卖外汇业务。她以1∶8．30左右的比价大量收入外汇，以1∶8．33左右的比价卖给收购外汇者。北京市公安局于1997年11月13日，出动警力30多人秘密进入该窝点，共抓获前来卖出外汇的22人，这些人各持有400—30000美元不等。他们有的是将各摊位上收购的外汇卖出，有的是将其服务的公司的美元公款卖出。另有一李某，是将200万元人民币换入美元，已换入12万美元时被公安人员抓获。国家外汇管理局北京分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》，对其中12人做出了行政处罚，共查获违法金额22．1万美元，收缴罚款300万元人民币。
　　去年11月，市公安干警巡查时，将正在中国银行朝阳区小庄储蓄所准备切汇的4名“汇倒”抓获。经询问，他们1997年初就开始在该区的4个储蓄所门前进行炒汇活动，并以假存折的方式实施切汇。这次行动共查获违法金额2．1万美元，收缴罚款12万人民币，公安机关以诈骗罪将主犯依法逮捕。
　　1998年2月，国家外汇管理局北京市分局与市公安局再次配合，在朝阳区红庙又查抄一倒汇窝点，共抓获倒汇人员4人，违法金额52．5万美元，暂扣人民币480余万元，此案目前尚在处理中。
　　疏堵结合
　　去年底至今年初，国家外汇管理局和公安部门重拳出击，加大了打击力度，查抄了多处“黑市”及窝点，使“汇倒”们元气大伤。今年，我国政府多次重申人民币不会贬值，人民币汇率稳定，人心也趋稳，群众自觉抵制“黑市”交易，发现参与“黑市”交易者及时向有关部门举报，“黑市”生存的土壤已越来越小。
　　在下大力气“堵”的同时，中国人民银行也采取了疏导措施，放宽了居民因私出境用汇的兑换范围和金额。例如，有正当理由，去美国、欧洲、日本进行访问、留学、探亲、旅游的，凭有关出国手续证明，可一次申请兑换美元2000元，去香港可一次申请兑换美元1000元。此外，中国银行早在几年前就推出“个人定期存单小额抵押贷款”业务，其中的一项是个人把外汇存单存入银行抵押，可以贷出与外汇总额相应的人民币总额的80％。这样，一方面方便了正常需要，尤其是那些不愿意按正常牌价兑换人民币的持外汇者，通过小额抵押贷款，他们可及时融资换成人民币投入使用，另一方面，外汇存进银行又能继续保值。
　　疏堵结合的治理方式使得活跃的“黑市”逐渐疲软下来，继而冷落得难寻踪迹。5月6日、7日，北京市外汇局对中国银行北京市分行营业部、东华门分理处、三里河储蓄所和雅宝路商贸市场及秀水街市场进行了暗访，除中行东华门分理处门口有2—4人向来往银行的客户以买入价1∶8．35、卖出价1∶8．50询问是否买卖外汇外，其他四处均未发现有人询问及买卖外汇。
　　压题照片：银行门前的标牌提示禁止私换外汇，以免上当受骗。（附图片）