自律规范诚信——记华夏证券北京东四营业部 [复制链接]

第10版(财税金融)
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　　自律规范诚信
　　——记华夏证券北京东四营业部
　　本报记者 赵志文 施明慎
　　1998年，国家审计署对全国90家证券公司及其分支机构进行审计，发现违规吸收社会资金、占用客户保证金、违规拆借资金等行为在证券行业十分普遍，几乎一查一个准儿。然而令他们颇感意外的是，对华夏证券公司北京东四营业部的重点延伸审计，竟然没有发现任何问题。审计结果表明：经营活动完全合法，不存在任何违规现象。临走时，负责审计的官员既佩服又好奇地问当时该营业部的副总经理陈利：“你们怎么做得这么好？”陈利的回答很简单：“一切都按规矩办。”这话看似平淡无奇，却蕴含了这家证券营业部多年来的经营准则——自律、规范、诚信。
　　安全系数要百分之百
　　“东四”共有8000多个客户，保证金通常在14亿—23亿元之间。这么多资金，随便占用其中一小部分，稍加周转就可能赚取大利。身在证券业堆里摸爬滚打，谁不知道钱生钱的道理？但“东四”硬是抵御住了这种诱惑，不动一分钱。一方面证监会、总公司早有明文规定，不得占用客户保证金；另一方面，是“东四”自觉自愿，他们深知，证券业是高风险行业，资金安全是第一位的。该营业部前任总经理范勇宏说，我们要为股民的资金安全负责，安全系数必须保证百分之百。这几年，时不时有些客户要求他们提供透支和融资服务，或许以高息为诱饵，或以离开“东四”相要挟。但他们坚持不为所动，因此也确实流失了一些客户。不过换来的则是没有占用过客户一分钱，没有一笔不良资产，没有做过一件违规的事。
　　近日，记者采访了“东四”的老客户、华光泰投资公司的谢总。他说，这些年北京的证券营业部增添了不少，也有人用种种优惠便利来拉他这个大户，但他们一直未动。原因是，在“东四”资金最安全，资金管理让人放心。无论你取几百元还是几亿元，都十分快捷，保证兑现。
　　倡导理念投资
　　服务一视同仁
　　在经历了1996年和1997年的轰轰烈烈之后，去年证券市场进入了调整期，券商之间的竞争更加激烈，焦点主要集中在改善对客户的服务上。
　　“东四”原有一个交易大厅，仅500多平方米，因坐位很少，股民来了只能站着；80条委托中继线，在交易清淡时还能应付，遇到市场火爆的情况就显得应接不暇，捉襟见肘。前年8月，他们斥资近1亿元购置了新的交易场地和设备。新大厅1500平方米，近50平方米的行情显示屏占据了整整一面墙，壮观醒目；130条委托中继线令股民称便不已，60个自动委托柜，供客户凭卡操作；大厅内配备了300个坐椅，安装了空调，股民在此可感受冬暖夏凉的舒适。营业部的电脑是最先进的，电脑系统都是双路供电，双机备份，以确保交易安全运行。
　　提供全方位信息服务，引导客户理性投资，既是“东四”棋高一着的竞争策略，又是该营业部在发展中日渐成熟的标志。“东四”配备了实力很强的证券研究班子，定期或不定期向客户提供政策、法律、市场动态等方面信息。他们每两三个月召开一次研讨会，除本部门的研究人员外，还邀请专家、学者、政府官员等权威人士与投资者聚集一堂，专门讲解有关政策法规，分析经济金融形势，研讨市场走向以及投资理念、投资技术等。
　　尤其值得称道的是，“东四”对大户与散户一视同仁。在该营业部，散户占客户总量的85％，资金只占总金额的30％。“东四”并不因其资金少而有所忽视、怠慢，坚持每周三、五为散户解盘。“东四”的工作人员走进交易大厅，经常遇到要求“指点”的股民。在这种场合，他们总是耐心回答提问，并引导股民放宽视野，不仅要关注个别股票，更应关注宏观经济形势，学习证券法规。总经理陈利十分自信地对记者说，你们去和我们的客户聊聊，谈形势、谈法规都一套一套的，不亚于一些干部。
　　客户投资理念的逐渐形成，为证券市场的稳定发展奠定了基础。去年股市买卖较为清淡，投资者人气不旺。而在“东四”却很少出现客户交易大起大落，资金大出大进的情况。
　　规范运作 开拓创新
　　证券业是个年轻的行业，很久以来走的是“先运作、后规范”的道路。而在“东四”营业部，记者发现这里的“规矩”特别多。仅去年总公司就出台了18项之多，其中有些甚至是超前的。例如，今年7月1日即将实行的《证券法》规定，要将客户保证金存入指定的商业银行，单独立户管理。而华夏证券公司在去年上半年就要求各营业部除留10％外，其余的客户保证金必须划入工商银行上海市分行的指定账户。有些规章非常严格。如禁止营业部搞自营业务，若有违反，营业部总经理就地免职。这些制度，下至普通员工，上到高级管理人员谁也不例外，都得认真遵守，严格自律。为此，该营业部总经理陈利向总公司立下“军令状”，“东四”如有任何违规现象，他愿受免职处分。为了保证这些规章制度的科学、合理，具有可操作性，该营业部每年安排工作时还要重新审订修改，以适应市场发展的需要。
　　从1996年10月起，根据证监会和华夏证券总公司的规定，“东四”不再办理证券自营业务。少了一块运作自如，且收益颇丰的业务，总经理陈利并不感到特别遗憾。他说，我们所担的风险也小了，可以专心搞好代理业务，开拓新的领域。去年“华夏证券”承担了为“北京同仁堂”改制上市的任务，“东四”在当中挑了大梁。在改制过程中，他们热心帮助企业转换经营机制，严格把关，不作假不伪装，督促企业按上市公司标准运作，发行获得圆满成功，上市后各方面反映良好。近日，又有一家国内颇具实力的公司登门拜访，商谈改制上市事宜。
　　一份耕耘，必然带来一份收获。几年来，无论股市是冷是热，“东四”的交易量、利润额一直都雄居全国90家证券公司2000多个营业部之首，在证券市场获得了“神州第一部”的美誉。而这一切都源自他们所笃守的“自律、规范、诚信”。（附图片）
　　压题照片为华夏证券北京东四营业部。
　　本报记者 蒋铎摄