堵截千万金融诈骗 [复制链接]

第10版(财经广场)
专栏：热点聚集

　　堵截千万金融诈骗
王作化 方 浩
　　2002年元旦前夕，一个名叫张群山，自称是河南许昌地区面粉厂厂长的40多岁中年男子在另一个姓罗的青年男子陪同下，来到中国银行新疆分行所属的石河子分行。他们手持一张由香港金城银行开具的金额为1500万港元的银行本票，要求办理票据贴现或抵押贷款。银行业务经办员周光敬热情地接待了他们，并按业务程序和规定对银行本票进行了初审。审核中他察觉到这张票据与以往办理的境外票据虽无多大差异，但仔细分析查看，仍可发现一些疑点，如票据有权签字不规范，又没有签字编号代码，且金额太大，而香港金城银行一般是不会给个人开具大额票据的。
　　分行的同志联想起这几天接连有人前来打探银行票据办理解付或抵押贷款的事，其神态都很反常。于是他们下意识地看了一眼在另一个房间等候的两个持票人：张群山是一副急不可耐的样子，姓罗的表面上虽然镇静，但他似乎察觉出什么，神色不安地不时向这边张望。这里面一定有鬼！分行的同志立即将汇票电传给专门办理国际结算业务的中行新疆分行结算处作进一步查实，同时，向银行保卫部门作了汇报。
　　接到石河子分行发来的查证电传后，中行新疆分行结算处经办员刘乐昌马上对票据作进一步审核，初步认定这张1500万港元的银行本票极有可能是经过精心变造的假票据。其疑点：一是银行本票一般都是用作银行间同城结算而非用于个人票据解付，且大金额票据，金城银行不会不事先通知经办行就开给个人；二是金城银行2001年10月1日与香港中银集团合并重组后，已更名为中国银行（香港）集团公司，不可能再用金城银行名义开具票据；三是有权签字处没有规定的编码，签字也不规范。
　　恰在此时，公安部门也将这张票据的原件拿到中行新疆分行结算处作技术鉴定。原来，石河子公安部门接到中行等有关单位和群众的报案后，迅速行动，已将企图逃脱的金融诈骗嫌疑人张群山等人抓获，从其身上收缴了这张1500万港元的银行汇票。于是，刘乐昌立即通过网络向原香港金城银行进行查证，得知该行并未出过这张银行本票，它是用该行已经作废的银行本票经过精心伪造加工的假票据。
　　经初步审讯，犯罪嫌疑人张群山原是新疆精河县某团场农工。去年上半年，他南下广州，从当地一个制假犯罪团伙那里用5万元买下了这张1500万港元的假银行本票。尔后，他伙同罗某等人，用这张假票据先后在河南数家银行进行诈骗，均未得逞。贼心不死的张群山等人又把诈骗目光瞄向了新疆，打着支持西部大开发的旗号，巧舌如簧地向石河子地区许多单位和个人吹嘘说他能引进香港巨额资金在当地建一座大型面粉厂，并企图用这张假票据对银行进行诈骗。但张群山等人做梦也没想到，其假银行本票刚一露面就被识破，他们自己也很快落入法网。