促进证券市场健康发展的重要举措 [复制链接]

第15版(文件)
专栏：

　　促进证券市场健康发展的重要举措
　　本报评论员
　　《中华人民共和国证券投资基金法》已于10月28日经十届全国人大常委会第五次会议审议通过。这是我国规范资本市场的又一部重要法律，是资本市场发展过程中的一件大事。
　　党的十六届三中全会审议通过的《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》提出，要大力发展资本和其他要素市场，深化金融企业改革、健全金融调控机制、完善金融监管体制，大力发展机构投资者等。《证券投资基金法》的出台，无疑对促进我国资本市场的改革开放和稳定发展，调整金融市场结构，降低间接融资体系的风险，直接改善资本市场投资者结构，发挥资本市场的直接融资功能，保护广大投资人的合法权益，具有积极的作用。
　　证券投资基金所提供的是理财服务，让投资人分享经济增长和证券市场发展的成果。依法发展证券投资基金，有助于引导储蓄转化为投资，将资金引入资本市场，降低银行的金融风险。同时，为企业在资本市场筹集资金创造更好的融资环境，有利于提高直接融资的比例，优化资源配置，进而有助于完善我国的金融体系。此外，基金通过为社保基金和保险资金提供专业化的投资服务，成为社保基金、保险资金保值增值的重要渠道之一。用法律手段规范基金活动，加强基金监管，规范基金运作，对于提高基金的透明度和社会公信力，更好地保护投资人权益，将产生重要的影响。
　　据不完全统计，我国证券投资基金的投资人数已达600万户。随着市场的发展，今后我国进行这类投资的社会公众会越来越多。证券投资基金的健康发展，将在社会上推动新型理财观念的形成，在资本市场倡导科学的投资理念，有利于稳定市场、防止市场过度投机，并有助于证券市场中广大投资人与上市公司信息不对称问题的解决。境内外的经验还表明，以证券投资基金为主要形式之一的机构投资者，是强化对上市公司的监督和制约、推动上市公司完善结构治理的重要力量，有利于证券市场的健康发展。
　　目前，我国的证券投资基金仍处于起步阶段，还存在一些问题，如基金总体规模偏小，其机构投资者的作用发挥不够；基金管理公司的治理结构、内控机制尚待完善；投资运作水平有待进一步提高等，还难以满足公众投资者的需求，也不适应日趋激烈的市场竞争需要。
　　针对我国实际情况并借鉴国际通行做法，《证券投资基金法》作出一系列制度安排：实行特许经营，行业准入门坎设置高，监管严；明确基金投资人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；实行严格的信息披露制度；规定基金份额持有人大会的职权，赋予了投资人对基金重大事项的决定权；明确了基金当事人的法律责任，为加强监管、处理违法行为提供了法律依据。
　　保护投资人合法权益是基金监管工作的重中之重。《证券投资基金法》严格规定了基金管理人、基金托管人的资格条件、基金从业人员特别是基金管理人、基金托管部的高级管理人员的资格条件。监管部门要加强资格管理工作，严格把好准入关。全面、真实、及时、准确的基金信息披露是保护投资者合法权益的主要手段，确保基金运作的公开透明，督促基金管理人提高内部控制水平，进一步加强对基金投资和其他业务活动的检查监督。
　　基金从业人员只有恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、勤勉和尽职的义务，为投资人带来好的回报，才能得到投资人的信任。这就要求基金从业人员特别是高级管理人员认真学习和执行《证券投资基金法》，自觉树立诚信观念，推动整个基金行业形成诚信文化，促进诚信为本这一核心职业操守在行业内的全面普及。
　　我们要认真贯彻“三个代表”重要思想和《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》，认真学习和切实贯彻《证券投资基金法》，在监管部门、基金行业和社会有关各界的共同努力下，促进基金业的健康发展，不断推动资本市场的改革开放和健康发展。