发挥金融在结构调整中的作用

第9版(理论)
专栏：

　　发挥金融在结构调整中的作用
　　赵奎
　　中央经济工作会议明确要求，进一步推进经济结构的战略性调整，下大气力培育新的经济增长点，有选择、有重点地加快高新技术产业的发展。这是针对我国当前经济发展中的突出问题提出的政策要求。按照这一精神，努力实现经济发展目标，就要抓住经济结构优化升级这个突出问题，采取有效措施，充分发挥金融在经济结构调整中的作用，以高效的资源配置促进经济发展。
　　经济发展的过程就是资源配置和经济结构不断优化的过程
　　人类社会的经济发展史充分证明，经济发展的过程就是科技不断进步、经济结构不断优化的过程，也就是资源配置不断优化的过程。1760年到1840年，以铁器、纺织机械为主的机械技术的发明导致的资源重新分配和经济结构调整，带来了近代以来的第一次经济大发展。1830年到1890年，蒸汽机技术的成熟和广泛应用，铁路、钢、电报的出现导致了人类社会经济新的大发展。1880年到1940年，电力和重型机械等技术的发明、应用，导致了电气工程、电力机械和设备、电报和电缆、重工业、造船业、重化工、合成染料等新兴产业的繁荣。1930年到1980年，系统的、高强度的研究开发为新技术和技术群体的迅速发展奠定了基础，导致了计算机、电视、雷达、数控机床、化学制药、核能等产业技术的兴起。二十世纪八十年代发达国家掀起了新的经济结构调整浪潮，原子能、电子计算机、航天技术、生物技术等重大技术突破开始真正进入商业应用领域，高新技术产业蓬勃发展。这直接导致了二十世纪九十年代“新经济”的产生和发展。可见，人类社会的经济发展史就是随着技术进步而不断调整资源配置、经济结构不断优化升级的历史。
　　新中国成立以来，特别是改革开放二十多年来，我们党领导人民把我国从一个贫穷落后、小生产占统治地位的农业国，建成了具有较完整的现代工业体系、市场在资源配置中处于基础性地位的社会主义国家。我国的经济发展过程也同样伴随着经济结构的升级和资源配置方式的优化。但是，当前制约我国经济发展的突出矛盾和深层次问题仍然是经济结构不合理，国民经济的整体素质还不高，如产业结构不合理，地区发展不协调，城镇化水平低，工农业生产技术水平落后等。这些问题如不加紧解决，就难以提高经济增长质量，难以增强发展后劲。目前，世界各国尤其是发达国家都在加紧进行以信息化为重点的新一轮经济结构调整。我们在传统工业化任务尚未完成的情况下，又迎来了信息化的挑战。这是挑战也是机遇。只要我们抓住机遇，迎头赶上，贯彻执行以信息化带动工业化的发展战略，不断优化资源配置，加紧解决经济结构问题，就能加快中华民族的振兴步伐。
　　经济结构问题实质就是资源配置问题。现有的经济结构是过去资源分配的结果，现在的资源分配又决定着未来的经济结构。因此，改变不合理的经济结构，最重要的就是改革资源配置方式，使没有优势、不具竞争力、经济效益较差的产业和企业得不到资源支持，有优势、有竞争力、有经济效益的产业和企业得到充分的资源支持。现代社会的资源配置方式可以分为计划和市场两种。二十世纪的实践表明，计划手段在特定历史阶段比较有效，能够集中有限而分散的经济资源投入经济建设。而且，当经济发展水平较低时，投资项目的互补性强，社会经济关系也比较简单，计划者对社会经济的协调比较容易取得成功。随着经济发展水平的提高，投资项目的互替性显著增强，它们彼此争夺稀缺资源；同时，随着社会经济关系的日益复杂，同样受有限理性制约的计划者就难以避免协调失灵、配置不当现象的发生。这时，通过市场竞争形成的分散化的投资决策将会带来更好的整体经济效果。因此，要优化资源配置和经济结构，就必须彻底摒弃计划经济的思维方式和工作方法，深化市场取向的改革，充分运用市场经济手段。
　　金融在优化资源配置和经济结构中处于核心地位
　　金融是现代经济的核心，是市场经济条件下配置资源的主要渠道。发展和完善金融体系，提高动员和分配资源的能力与水平，是改善经济结构、发展经济的关键。改革开放以来，在我国结构调整和经济建设的关键时期，金融发挥了举足轻重的作用。无论是在二十世纪八十年代扭转重工业过重、轻工业过轻的畸形经济结构过程中，还是在九十年代扩大利用外资渠道、推进企业制度改革，以及实现经济“软着陆”和遏制通货紧缩趋势过程中，金融都做出了重要贡献。
　　随着我国经济市场化程度的不断提高，金融在资源配置中的重要性不断增强。我国经济已从过去财政主导型的经济，也就是财政在国民收入分配和再分配中起决定性作用的经济，逐渐转变为金融主导型的经济。在政府、企业和居民这三个主体当中，国民收入直接掌握在政府即财政手里的不到20％，剩下的80％左右掌握在企业和居民家庭手里。而企业和居民家庭的收入是存在银行等金融机构中的，是通过银行等金融机构实现周转的。金融在资金分配和资源配置中起着日益重要的作用。
　　金融资本与财政资金都是配置资源的重要渠道，但在现代经济发展中，它们发挥作用的领域各有侧重。随着我国社会主义市场经济体制的完善，公共财政体制框架逐步建立，财政资金的使用将主要立足于非盈利性，主要用于满足社会公共需要、提供公共物品和服务，我国实行积极财政政策的主要投资领域也是基础设施和基础产业；而金融资本具有逐利性，与市场联系紧密，在竞争性领域具有优势，是推进经济结构调整和产业升级的重要力量。
　　改革开放以来，我国银行和非银行金融机构都有了长足发展。在推进经济结构调整过程中，既要发挥好银行的作用，又要发挥好非银行金融机构的作用，形成促进资源优化配置和经济结构调整的合力。信托投资公司等非银行金融机构不断成长壮大，素质不断提高，不仅发挥了经营灵活、服务多样的优势，而且促进了金融体系内部的竞争，提高了金融业的效率，加速了我国金融体制市场化进程。山东省国际信托投资公司，就是在改革大潮中发展起来的一家大型金融集团。目前公司总资产已达一百九十七亿元，涉及基金管理、信托、租赁、国际金融、风险投资等业务领域，在优化资源配置、调整经济结构中发挥着日益显著的作用。
　　充分发挥好金融投资机构在优化资源配置中的主渠道作用
　　当前，改革和发展的任务很重，我们既要保持较快的经济增长速度，又要提高经济增长的质量和效益，这就要求我们把保持一定的投资规模与调整经济结构结合起来，既要加强金融对经济增长的支持力度，又要注意发挥金融在优化资源配置中的主渠道作用。
　　保持必要的投资规模，进一步加大金融对经济发展的支持力度。我国的基本国情决定了扩大内需是一项长期的战略方针，应继续实行积极的财政政策，并进一步加大金融对经济发展的支持力度。山东省国际信托投资公司自1988年2月成立以来，受托经营管理山东省基建基金。公司致力于管好用活省基建基金，充分发挥投资导向作用，吸引社会资金投入重点工程建设。截止到2001年11月底，基金总资产由公司成立时的八点四亿元猛增至一百一十二亿元，累计实现滚动增值四十六亿元，其中近四年增值二十二点七六亿元。以资本金注入和贷款方式支持了七百九十多个重点建设项目，涉及能源、交通、电子、通讯、原材料、轻纺、化工等领域。公司还积极对外融资，与一百多个国际金融机构建立了可靠的业务合作关系，累计引进半年期以上外汇资金二十五点六亿美元，半年期以下短期外汇资金四十多亿美元，有力地支持了山东省的经济发展。
　　大力推进经济结构调整，加强对高新技术产业发展的资金支持，下大气力培育新的经济增长点。当今世界，知识经济、信息社会正扑面而来，只有大力推动科技进步和创新，不断用先进科技改造和提高国民经济，才能既增强国际竞争力，又改善供给能力，为扩大内需奠定基础；才能不断优化经济结构和资源配置，实现生产力发展的跨越。山东省国际信托投资公司积极把金融投资与推动科技创新结合起来。2000年，公司受托组建和管理山东高新技术投资公司，使公司率先进入了风险投资领域。公司以此作为金融与高科技相结合的契机，确立了把公司发展成为一流的金融控股集团的目标。山东省高新技术投资公司建立了一整套与国际惯例接轨的项目筛选与决策机制、项目管理与风险控制体系，坚持市场化运作，积极开展业务，目前共接受各类项目六百多个，已对一百多个项目进行了重点考察论证，投出资金五点六亿元，并由此带动了两倍的民间资金投入。
　　按照社会主义市场经济的要求，深化改革，建立现代企业制度，是金融投资机构发挥好其在优化资源配置和经济结构调整中的作用的前提和基础。要更好地发挥在优化资源配置和经济结构调整中的作用，金融投资机构就必须按照社会主义市场经济的要求，深化改革，加强管理，建立现代企业制度。近几年，山东省国际信托投资公司按照建立现代企业制度的要求，建立了科学、规范的管理体制和内控机制。近四年来，新订、修订规章制度一百五十多项，基本上覆盖了公司各个业务环节，构建起一整套规范严密的规章制度体系，形成了严格有序、系统科学的业务操作规程。实行审贷分离、三级评审制，成立风险控制委员会，充分发挥其决策参谋作用，有效地防范了金融风险。完善财务管理体制，总公司计财部对子公司财务实行归口管理，强化财务管理和会计核算对各项业务的监督和管理，实现了公司财务核算、机构、资金调度“三统一”。严格考核制度，实行量化管理，发挥考核的硬约束作用。
　　人是生产力中最具有决定性的因素，充分发挥人的积极性、主动性、创造性是做好一切工作的基础。山东省国际信托投资公司大胆探索符合公司特点的人力资源管理模式，实行干部能上能下、员工能进能出、收入能高能低，积极营造有利于引进人才、培养人才、人尽其才的良好环境。积极实践“以人为本”的管理理念，营造健康向上、团结进取的企业文化氛围，提出了以“办公司的事就像办自己的事一样上心，花公司的钱就像花自己的钱一样珍惜”为主要内容的两个“八条”标准。此外，公司还结合行业特点，持之以恒地开展廉洁从业教育，帮助员工树立正确的世界观、人生观和价值观，使争做优秀员工、争创一流公司成为全体员工的共同追求。