堵住诈骗 [复制链接]

第10版(财税金融)
专栏：

　　堵住诈骗
　　李同阁 岳竹民
　　中国农业银行河北省邯郸市分行和平路办事处在两个多月内连续堵住两起金融诈骗案，抓获一个诈骗团伙，避免经济损失480万元。
　　1997年12月22日，一客户持河南省郸城县工行开出的金额为280万元的银行承兑汇票和对方行“查询属实”的电报到和平路办事处要求办理贴现。尽管手续齐全，又有电报查询回复，但和平路办事处临柜人员对存有疑点的汇票仍不放松警惕，再次向对方行电话查询，证实此张汇票有假。经与市公安局联系，破获了一个由对方银行工作人员参与的金融诈骗团伙。
　　1998年2月25日，两名外地客户持绍兴市农行开出的金额为200万元的银行承兑汇票要求办理贴现。和平路办事处经办人员审查汇票有疑，向对方行电话查询，回复“签发过此笔手续”。为查清疑点，防止受骗，和平路办事处以经办人员不在为由，将汇票扣下，让客户次日再办。经再次电话查询汇票编号，与对方行开出的一致，又经过传真对验，方才识破了骗局：诈骗犯利用对方银行开出的承兑汇票，又套制一张内容相同的汇票，以假抵真，外出诈骗。
　　以上两起诈骗案有一个共同的作案特点，应引起我们注意：诈骗分子为了防止银行经办人员在审查票据时发现疑点，向对方银行查询，唯恐骗局败露，又在查询上制造迷津。他们或伪造查询回复，以假充真，蒙骗银行经办人员；或复制银行开发的票据，以假乱真，使查询难以分辨真伪。这种步步设下骗局的作案手段，增大了银行识假反假的难度，稍有疏忽，便会诱使银行经办人员上当，造成难以挽回的重大损失。